24 septembre 2021

Interactive Brokers : meilleure plateforme de trading ?

Tu as l’intention de te lancer dans le trading ? Tu es un trader professionnel cherchant des solutions pratiques pour mieux gérer tes investissements ? Dans cet article, nous allons te présenter Interactive Brokers, un courtier qui pourrait t’intéresser. Tu peux d’ores et déjà apercevoir la plateforme en cliquant ici.

La plateforme de trading Interactive brokers a été créée en 1978 aux États-Unis où son siège se trouve actuellement, plus précisément à Connecticut. Ce courtier en ligne te permet d’accéder à plusieurs bourses, partout dans le monde. Il met aussi à ta disposition plusieurs outils de trading.

Interactive Brokers est encore très peu utilisée par les débutants. Néanmoins, il propose plusieurs opportunités très intéressantes pour un investisseur aguerri dont l’ambition est d’accéder à différents marchés de change partout dans le monde et ainsi, de varier son portefeuille d’actions. Ce dernier a la possibilité de trader des actions, des indices boursiers, des etf, des obligations, etc.

Interactive Brokers est la meilleure plateforme de trading en ligne actuellement, au vu de l’attractivité des commissions qu’elle propose aux investisseurs. Les traders professionnels l’apprécient surtout en raison de sa réactivité. Toutefois, cette plateforme peut s’avérer un peu compliquée. Si tu ne crains pas la complexité, tu peux en tirer beaucoup de bénéfices. Interactive Brokers est beaucoup moins intuitive et simple qu’une plateforme comme eToro.

Ouverture d’un compte sur Interactive Brokers

Interactive brokers, le courtier en ligne

Sur Interactive Brokers, la création d’un compte est très simple et encore moins protocolaire. Tout se passe en ligne. Plusieurs documents sont toutefois requis pour ouvrir un compte sur cette plateforme. Pour le choix du compte, tout dépend de ton statut financier.

Il existe en effet plusieurs types de comptes sur Interactive Brokers. On les regroupe généralement en deux grandes classes à savoir, les comptes particuliers et les comptes institutionnels. La différence entre ces deux catégories est évidente. Un compte particulier porte le nom d’une ou de plusieurs personnes physiques. Un compte institutionnel en revanche est ouvert soit par une société, soit par un conseiller financier agréé.

Il est aussi possible d’ouvrir un compte démo sur Interactive Brokers. Aussi appelé paper trading, ce type de compte te permet de te familiariser avec les différentes conditions de trading sur Interactive Brokers. Tu peux en profiter pour mettre à l’épreuve différentes stratégies.

Lorsque tu ouvres un compte particulier, Interactive Brokers ne t’impose aucun dépôt minimum. Selon l’instrument que tu négocies et en fonction de l’effet de levier que tu utilises, Interactive Brokers se fixe une marge minimale avant toute prise de position.

Un compte démo est conseillé pour une utilisation de découverte. Il te permet de tester différentes stratégies de trading sur la plateforme ou de t’approprier des différentes offres proposées par les sites. La création d’un compte de démonstration sur Interactive Brokers est gratuite. Ce compte virtuel porte un fond d’un milliard de dollars américain. Si tu as l’habitude de mettre en jeu des volumes importants d’argent, un compte démo te permet de faire une simulation plus proche possible de la réalité.

Possibilités pour ouvrir un compte particulier

Dans la catégorie des comptes particuliers, on distingue plusieurs possibilités :

  • Tu peux ouvrir un compte individuel. Il est ouvert et géré par une seule personne et lui permet de gérer son budget de façon rationnelle. Toutes les fonctionnalités d’Interactive Brokers sont accessibles sur le compte individuel.
  • Un compte joint est géré par deux utilisateurs. Chacun d’eux a la possibilité d’ajouter des utilisateurs tiers et ce, par procuration.
  • Un compte-retraite est réservé à ceux qui détiennent un compte réel américain. Il est ouvert et géré par une personne physique ayant la possibilité d’ajouter à tout moment des utilisateurs tiers.
  • Un compte-trust est au nom d’une personne physique, mais gérée par un établissement juridique.
  • Si tu es un conseiller en investissement agréé et gestionnaire des fonds de quelqu’un, tu peux ouvrir sur Interactive Brokers un compte UGMA-UTMA. Ce compte peut être ouvert uniquement aux États-Unis.
  • Enfin, sur Interactive Brokers, tu peux ouvrir un compte pour la gestion des fonds de tes amis ou de ta famille. 15 utilisateurs sont autorisés sur ce compte. Un conseiller initie les transactions bien que tous les autres membres peuvent avoir accès à toutes les autres fonctions du compte.

Ouvrir un compte institutionnel

Si tu as l’intention d’ouvrir un compte institutionnel sur Interactive Brokers, sache que les offres sont nombreuses aussi.

  • Ton entreprise peut ouvrir un compte pour ses investissements. Dans ce cas, plusieurs utilisateurs prédéfinis peuvent initier les transactions.
  • Les PME ont une offre spécifique sur Interactive Brokers.
  • Un courtier peut ouvrir un compte-courtier et ajouter d’autres utilisateurs dont les fonctions seraient bien définies.
  • Si ta société gère les biens d’une famille, tu peux opter pour un compte Family Office.
  • Enfin, il y a un compte-conseiller pour héberger plusieurs comptes clients.

Deux types de services sur Interactive Brokers

Les deux types de services disponibles sur Interactive Brokers sont dénommés IBKR Lite et IBKR Pro. Ces deux services sont dotés de plusieurs avantages.

Courtier en ligne interactive brokers

D’abord, le premier est plus destiné aux particuliers alors que le second n’a pas de spécificités particulières en termes de types de compte. De plus, IBKR Pro est plus complet que son cousin IBKR Lite, notamment pour ce qui est du nombre de plateformes de trades. Ce dernier ne peut d’ailleurs pas être utilisé sur Trader Workstation (que nous verrons plus tard dans cet article).

En revanche, tu as la possibilité de négocier des actions ou des ETF gratuitement aux États-Unis via le service IBKR Lite. Cela n’est pas possible avec la formule Pro. La tenue de compte est aussi gratuite sur IBKR Lite alors qu’elle te coûtera des commissions mensuelles de quelques dizaines de dollars sur IBKR Pro.

Tout dépend donc de ton statut de trader. Les débutants apprécient particulièrement IBKR Lite pour sa simplicité et surtout pour son portail-client très réactif.

Plusieurs devises sur Interactive Brokers

Un autre avantage d’Interactive Brokers est qu’elle offre une grande gamme de devises. C’est un atout important puisque tu n’auras plus à te soucier de quelconques frais de conversion lors de tes opérations de dépôts et retraits. Les devises disponibles sont : CHF, ZAR, SGD, RUB, NOK, MXN, YEN, ISL, INR, HUF, DKK, CZK, USD, EUR, CYN, CAD, GBP, AUD.

L’INR (roupie indienne) ne peut être utilisée qu’en Inde. Cela est le cas pour plusieurs autres devises.

Mieux comprendre l’effet de levier sur Interactive Brokers

Plusieurs instruments boursiers sont utilisés dans la définition de l’effet de levier. D’abord, il prend en compte ton lieu de résidence et surtout le type de compte que tu as. Par exemple tu es en Europe : la valeur seuil de l’effet de levier est 1:30. Cette valeur représente la limite pour les paires de devises forex. Si tu es située aux États-Unis, trader professionnel et avec un solde excédant les 100 000 dollars, l’effet de levier peut atteindre 1:200.

Un petit défaut d’Interactive Brokers est que ce courtier offre très peu de possibilités pour faire tes dépôts. Les portefeuilles en ligne ne sont généralement pas pris en compte, encore moins les cartes de crédit. Les transactions sur cette plateforme pourraient donc s’avérer relativement plus lentes. En général, deux méthodes sont proposées pour les dépôts : 

  • les chèques ;
  • le virement bancaire. 

Les options pourraient être plus diversifiées… Les frais de dépôts n’existent pas sur Interactive Brokers. En revanche, en dehors de ton premier retrait du mois, les frais de retraits sont appliqués et équivalent 8 euros.

Par ailleurs, pour faire des dépôts d’argent d’une devise à une autre, tu n’auras pas de frais de conversion à payer. En revanche, lorsque tu fais des trades d’actifs dans une autre devise autre que la devise de base de ton compte de trading, ces frais pourraient bien s’appliquer.

Interactive Brokers propose une offre assez diversifiée de plateformes avec des assistances très bien pensées pour accompagner le trader dans la constitution de son portefeuille. Par exemple, si tu es orienté web, tu peux choisir un broker comme Webtrader. IBKR mobile convient bien à ceux qui sont orientés vers les plateformes mobiles et Trader Workstation à ceux qui sont expérimentés en trading PC ou Mac.

Que vaut la plateforme Trader Workstation ?

Interactive Brokers est un courtier et à ce titre te met en relation avec plusieurs plateformes de trading. L’une de ses plus intéressantes propositions est Trader Workstation. Celle-ci plaira aussi bien aux traders pro qu’aux débutants. Si tu désires apprendre le trading ou vivre du trading, Trader Workstation te perfectionne dans le développement de stratégies de trading. Bien que conçue pour les traders expérimentés, cette plateforme propose toutes les options de base comme suivre le marché du forex, créer des alertes de prix, constituer des listes de favoris ou encore disposer d’un tableau de bord aussi unique que toi.

Tu disposes aussi de pas mal d’options pour développer ta stratégie de trading et éventuellement la comparer à d’autres stratégies existantes. Trader workstation n’aurait certainement pas été complet sans son fameux package volatility Lab, un condensé d’outils de mesure de la volatilité.

Pour pousser loin ton analyse technique, Trader Workstation propose plusieurs graphiques avec des données avancées. Tu disposes aussi d’outils performants pour faire tes dessins.

L’application mobile Interactive Brokers

Application mobile interactive brokers

Dans le domaine du trading et du numérique en général, l’application mobile du broker est très importante. Chez Interactive Brokers, tu as droit à une application multifonctionnelle. Des raccourcis sont créés pour faciliter la navigation.

Un autre critère d’évaluation dans cet avis Interactive Brokers est l’accessibilité du portail-client du courtier. Il faut bien croire qu’Interactive Brokers dispose d’un portail-client simplifié et pratique pour l’exécution des ordres, que tu sois à tes débuts ou que tu sois confirmé. Tout se passe en ligne, ce qui rend la procédure très simple et exempte de configurations particulières.

Les recherches sont très rapides. Il te suffit d’insérer dans la barre de recherche le nom de l’entreprise chez qui tu désires passer l’action. Aussitôt, le site de trading te fait certaines suggestions parmi lesquelles il y a de fortes chances que tu retrouves ce qu’il te faut. Tu bénéficies aussi d’un grand nombre de données te permettant de suivre l’évolution de ton activité de trading et au besoin, de télécharger des rapports d’activité bien détaillés.

Les produits financiers sur Interactive Brokers

Interactive Brokers est une plateforme très intéressante en ce qui concerne les instruments financiers disponibles : actions, ETF, paires de devises, CFD, contrats à termes, options, etc. Le courtier te permet de trader sur un marché des changes très riche avec 130 bourses réparties dans le monde entier. Tu peux trader sur des marchés très réputés dans le monde comme le LSE et le NYSE. Sur Interactive Brokers, tu peux négocier les bitcoins, les obligations, etc.

Sur Interactive Brokers, c’est plus de 13 000 ETF qu’il est possible de négocier. En plus des marchés principaux, c’est-à-dire européens et nord-américains, tu peux négocier des actions sur des marchés secondaires. De plus, le courtier te propose plus de 60 000 obligations (municipales, professionnelles, étatiques). 

Tu as aussi la possibilité de te faire gérer ton capital, un service très pratique connu sous le nom de robo-advisor. Les frais de gestion sont abordables puisque valant en moyenne 1,1 % de ton portefeuille. Avec un investissement de 1000 euros, tu peux déjà avoir accès à la plupart des portefeuilles. Pour trouver le type de portefeuille qu’il te faut, tu dois renseigner certaines informations telles que ta préférence en termes d’investissement (classique ou écoresponsable), le risque maximal que tu acceptes, etc

Un autre avantage d’Interactive Broker est qu’elle te permet d’acheter la totalité ou une partie des actions d’une société. Ceci est un atout véritable pour avoir un portefeuille très diversifié. Par exemple, tu n’as pas forcément besoin de 1000 dollars et plus pour te prendre une action chez Google. Tu peux en prendre juste une portion et en profiter pour investir dans d’autres sociétés et ainsi diversifier ton portefeuille virtuel.

Les anarques sont-elles à craindre sur Interactive Brokers ?

Il faut bien comprendre que le courtier Interactive Brokers fait partie des plus sûrs du marché. Si tu résides en Europe ou en Amérique, tu peux souscrire à une assurance-dépôt d’une valeur supérieure ou égale à 85 000 euros. Cette assurance sert de garantie pour toi au cas où Interactive Brokers ferait faillite. Il faut aussi noter que très peu de courtiers en ligne opèrent aux États-Unis à cause des réglementations qui y sont beaucoup plus strictes. Interactive Brokers a donc de quoi inspirer confiance.

avis interactive brokers

Avec ses 9 filiales, la société est représentée sur la quasi-totalité des continents, ce qui te permet de t’inscrire peu importe ton pays de résidence. Néanmoins, les services d’Interactive Brokers ne couvrent pas tous les pays, notamment à cause de l’instabilité politique qui régnerait dans ces régions. Il s’agit notamment de la Somalie et de la Corée du Nord.

Une plateforme pour peu de traders novices

Un autre petit hic d’Interactive Brokers est qu’il faut au moins 100 000 euros pour avoir un compte digne du nom. Ceci pourrait rendre la plateforme inaccessible à ceux qui ont un budget limité pour investir ou tout simplement aux nouveaux traders. De plus, pour faire le daytrading ou pour scalper, tu dois avoir un solde supérieur ou égal à 25 000 euros.

Toutefois, si tu as un budget limité, d’autres options, quoique moins complètes te sont offertes. Avec 10 000 euros, tu vas ouvrir un compte “cash” avec des titres sans levier. Pour des titres avec levier, tu dois avoir un capital de 25 000 euros. Dans ce cas, tu auras un compte dit “de marge”. En clair, Interactive Brokers te propose la quasi-totalité des instruments que tu peux rechercher à l’heure actuelle, que tu sois un trader ou un investisseur, nouveau ou chevronné. Le point négatif réside en la valeur du capital minimal qui est de 10 0000 euros pour le trader professionnel qui est à la recherche d’instruments plus complets.

Conclusion et avis Interactive Brokers

Interactive Brokers est donc une plateforme intéressante puisque sécurisée et offrant plusieurs outils pour perfectionner son trading algorithmique. Toutefois, elle reste souvent inaccessible aux traders débutants. Que penses-tu de ce courtier ? Quel est ton avis Interactive Brokers ?

Tu es convaincu par les prestations ? Inscris-toi dès aujourd’hui sur Interactive Brokers en cliquant ici !

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